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谨防极端行情 多家银行对贵金属交易调整升级

时间:2022-07-19 00:11:16 来源:财知一二 浏览次数:34 我来说两句(0) 字号: T T

贵金属交易杠杆一砍再砍。7月18日,建行在官网发布公告称 :自北京时间2022年8月15日7:00起,暂停账户贵金属业务黄金、白银的买入、转换交易及定投计划的设置与变更;暂停账户贵金属双向交易业务黄金、白银的空头开仓交易;已设置的账户黄金、账户白银、账户铂金定投计划将自动终止。客户相应业务原有持仓的卖出、空头平仓及暂停交易前的有效委托挂单不受影响。而在上周五,工商银行也给出类似公告,工商银行表示,自8月15日8:00起将暂停账户黄金、账户白银业务开仓交易,客户已设置且未成交的开仓挂单将自动失效,持仓客户的平仓交易不受影响。这已经是工行本月第二次,年内第七次对贵金属交易进行限制。今年以来已经有多家银行对于贵金属的交易进行限制。有分析认为,从目前的趋势来看银行对贵金属业务的调整力度逐步加强,接下来银行可能会逐步关闭交易类型的贵金属投资产品,最终清退客户,只保留实物投资产品。

银行贵金属业务再收紧

工商银行对贵金属交易今年频频“重拳出击”,此前7月4日,工商银行也曾发布通告,对代理上海黄金交易所个人交易业务保证金进行调整,进一步上调合约交易保证金比例,差异化保证金同步调整。

其余5次调整分别是:1月26日、3月10日、3月31日、4月28日和5月30日。Au等合约保证金比例从23%上调至目前的42%,Ag合约保证金比例则从27%上调至目前的46%。

对于调整原因,都提到是考虑到国际大宗商品市场不确定性较大。

工商银行并不是市场上的特例,其实从前年开始就有银行陆续开始下降贵金属交易的杠杆,目前已经涉及20多家银行。今年则进一步加剧,6月2日,建设银行发布公告称,自6月17日15时30分起,暂停代理上金所个人贵金属交易业务延期合约品种新开仓交易,平仓交易不受影响;现货合约品种暂停买入交易,卖出交易不受影响。

此外华夏银行、光大银行、兴业银行也在年内对贵金属交易进行了一定程度的限制。措施包括上调交易保证金比例、暂停或关闭买入开仓交易、解约无持仓无交易客户等。

7月6日,上海黄金交易所公告,近期受国际因素影响,全球大宗商品价格出现大幅波动,市场风险明显加剧。请各会员单位提高风险防范意识,做细做好风险应急预案,提示投资者做好风险防范工作,合理控制仓位,理性投资。交易所将根据市场情况采取适当的风险控制措施,防范市场风险,维护市场稳定,保护投资者利益。

“可能是因为‘原油宝’事件的影响,银行意识到此类产品的风险,因此对交易杠杆一再收缩。之前我的保证金可以做到10%,也就是10倍杠杆,现在保证金一再提高,杠杆最多也只能2倍,对于职业黄金客来说,交易的束缚大大增加,当然风险也大幅降低。”资深黄金投资人林荣表示,其从2008年即开始职业投资黄金。

林荣认为,不但限制了杠杆比例,交易时间也出现缩短。之前他的精力主要是在夜盘,“因为欧美开市之后,黄金的波动会加剧,但是现在银行多数取消了夜盘交易,等于波动最大时,投资人只能在门外观望。”

SPDR连续减仓一个月

从限制新开仓,到根据客户风险承受能力判断准入,再到统一上调交易起点,以及解约无持仓交易等,银行对贵金属业务的调整力度逐步升级。

市场预计接下来银行可能会逐步关闭交易类型的贵金属投资产品,最终清退客户,只保留实物投资产品。

银行对于贵金属交易的限制属于未雨绸缪,主要是因为今年在美联储超预期加息背景下,贵金属的波动加大。上半年黄金在通胀爆表的背景下,一路疯涨,今年3月8日摸高2069.94美元/盎司,年内涨幅超过10%,一度成为年内最赚钱的品种之一。

不过进入二季度之后,美联储加息“大棒”落下,黄金的价格开始明显波动,7月盘中一度失守1700美元/盎司。波动幅度接近15%。

全球最大的黄金ETF——SPDR的持仓自6月17日开始,连续减仓已经超过一个月,持仓量从原来的1075.54吨减至最新的1014.28吨,减仓幅度达到5.7%。

在通胀数据和美联储加息幅度之间,贵金属价格反复横跳,有分析认为今年黄金或将是最为动荡的一年。

美国商品期货交易委员会的数据显示,截至7月12日当周,COMEX黄金期货投机性净多头头寸减少24058手至2748手。

不仅是黄金,白银、铂金、钯金这些贵金属近期出现更大程度的下跌。10月交割的铂金由前期高位累计下跌31%,现货价格从最高1178.23美元/盎司跌至近期最低的830美元/盎司;9月交割的钯金一度跌至1765美元/盎司,较年内高点累计跌幅高达48%,现货价格从年内最高的3433美元/盎司,跌至目前的1880美元/盎司,几乎腰斩。

中国国际期货股份有限公司高级研究员汤林闽对21世纪经济报道记者表示,市场对美联储加息预期再度升至新层次。黄金后续至美联储行动前恐仍难逃弱势。

光大期货表示,在强美元和美联储鹰派加息的预期下,黄金价格或存进一步走弱的可能,维持前期的空头思路不变。不过,参考美国发布6月CPI数据后的表现,金价下跌之路可能不会太通畅,关注反弹抛空机会。

中泰期货的分析师赵擎的观点较为乐观,他认为,接下来美联储加息75个基点的可能性较为确定,希望通过大力度加息以遏制40年来最快的物价上涨。但连续的大幅加息也可能带来更多不确定性风险,美国的债市和股市都出现了调整。市场普遍预计美联储在接下来的年内四次会议上每次都会加息,不过幅度可能会逐步下降,黄金继续下跌的压力或减轻,近期或将呈现出震荡筑底特征。

作为黄金拥趸——美国投资银行高盛也一直给黄金打气,最近上调了2022年年末黄金预测,将金价目标价上调至2500美元/盎司。

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