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聊聊正处于幼年时期的基金投顾

时间:2022-06-16 21:50:33 来源:右手边荒凉 浏览次数:30 我来说两句(0) 字号: T T

柠檬君很少聊自己对于基金投顾的看法,今天来聊聊!

投资者为什么需要基金投顾?

一个很重要的假设,投资者是理性的!放弃自己买基金,把它交给基金投顾,或者是求助于专业,以求能够达到自己的投资目标,以及更加稳定地实现自己的投资目标;或者是弥补自身精力、时间的不足,自己做不过来就外包出去,花钱节省时间和精力。

当然,这个假设大多数时候是不成立的,大多数投资者还是比较感性的,在投资的过程中,情绪的波动比较大,比波动更值得关注的是有情绪需要疏解,或许是寻找安慰,或许是分享喜悦,亦或者是吹吹牛。

实际上,目前更有意义的不是投而是顾,是心灵和情感的陪伴,在投资这条路上让自己不孤独,感觉到自己是有群体的。不过也有些人是为了给自己找个借口,不是自己不行,是投顾水平不行。

投资并不是生活的全部,但是让自己的心情舒适,对于生活还是很重要的。不可否认,这种情感的陪伴对于大多数人是非常重要的,比收益重要!

投顾机构为什么要做投顾?

如果你关注基金投顾的话,可能看过很多表面理由了,很多冠冕堂皇的话,相信大家看也看够了,柠檬君也就不重复了。

不过深入点来看这个问题,恐怕上面的话更多的只是场面话,如果考核依旧是只看规模的,那说白了,无非就是“换一种方式卖基金”,以前卖单只基金,现在卖一堆基金,反正就是卖基金,这可能还多收一笔投顾费,不过有的投顾机构也不在乎这笔投顾费,只要能卖基金,要不是有人拦着,早就免费了。

当一切依旧是规模导向而非业绩导向,那么真正的变化可能就是个笑话。

昨天看到@微积分量化价投分享的两张图,第一张是近三年权益类基金组合/投顾的业绩表现:

聊聊正处于幼年时期的基金投顾

第二张是近2年的

聊聊正处于幼年时期的基金投顾

排序是按照夏普比率排的,【远足】近两年、近三年都是第一;卡玛比率,【远足】近三年第一,近两年第二。表格很长,参与排名的基金组合/投顾数量很多,拿到前面的名次不容易。这些成绩对于基金组合/投顾的帮助是微小的,甚至都不会被提及。

期待真正的变化

任何事物发展都不是一蹴而就的,需要一个过程,对于正处于幼年时期的基金投顾来说也不例外。

当然期待的也不仅仅是基金投顾,而是这个行业都能真正以业绩为准,而不是以规模为准,当然从一个极端走向另一个极端也是危险的,我们需要去把握规模和业绩的平衡。

这不是某一方面的责任,如果说需要投资者做什么,那就是给予好业绩正向的激励。

毕竟是幼年时期,可能这个格局并不会有翻天覆地的变化,还是希望它能够变得好一点,至少让想追求投资收益的投资者,还是能够碰到相应的投顾。

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